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上海为什么发生社保案(社保案件类诈骗无罪辩护)

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上海为什么发生社保案(社保案件类诈骗无罪辩护)


  正在工厂织布的纺织女工、在建筑工地上搬砖的工人、正在授课的老师、正在公交车上卖票的售票员、正在公司每天奋战15个小时的白领,他们或许永远也不知道自己每个月薪水中扣缴社保的资金正用于投资身边一幢幢拔地而起的高楼,甚至,他们也不可能知道这些资金被用于何处。

社保案

  这些百姓的“养命钱”通过委托贷款进入房地产,也通过各种渠道辗转进入股市,委托证券公司做国债回购、协议委托理财……上海社保串案撕开了公共资金管理和运用“黑匣子”的一角。

  “由于地方社保资金的运用并不统一上缴到中央,基本都是由地方管理,地方政府拥有很大统筹使用的权力;在地方社保保值增值的压力下,大规模的资金运用到高风险的领域。”一位公共资金管理研究人士说。

  企业年金管理危机

  没有人会想到黑幕会以这样的方式揭开。

社保案件法院是否受理

社保案件法院是否受理

  近日,上海市企业年金发展中心将福禧投资告上法庭。该中心通过委托资金运营和委托贷款等方式,向沸点投资贷款约30亿元。

  在起诉书中,年金发展中心要求沸点投资归还本金余额34.5亿元及有关收益和利息,并要求福禧投资承担连带保证责任和抵押担保责任。

  上海市企业年金发展中心和上海市社会保险事业基金结算中心都是事业单位。2002年在上海市社保局旗下相继登记。截至2005年末,上海企业年金管理的资金高达120亿元。

  “企业年金是各家基金公司争夺的一块重要资金。所有基金公司在年金营销上花费都很大。因为年金的操作规模大,管理成本低,而且收益率可以不公开。”一位业内人士称。

  2004年5月,劳动和社会保障部同时颁行《企业年金试行办法》、《企业年金基金管理试行办法》,基本确立了企业年金的运营模式。

社保案例分析题和答案

  目前国内已经实施的企业年金市场规模在300-400亿元之间,经营主体包括行业性的年金管理中心、地方社保机构、保险公司及自行设立企业年金的部分大型企业。预测表明,这个市场未来数年将以年均1000亿元以上的速度增长。

  而年金管理中心和地方社保大多没有专业的运作企业年金的经验,所以委托给基金公司管理运作。之后,企业年金的身影频频出现于二级市场,包括一些明显的庄股,因此而遭到市场的质疑。

委托贷款进入房地产

  股市之外,包括企业年金在内的上海社保资金还通过委托贷款的方式进入了房地产。

  银行在委托贷款当中并不承担任何连带责任,只负责办理相关手续。一般来说,委托贷款的上、下家事先约定好利率、期限、还款方式,只是通过银行作为金融机构办理相关的文件。社保资金由此将大笔贷款借给了房地产企业。

  据悉,在上海,明天广场、永银大厦、东银大厦、东海广场和来福士广场都有社保资金参与其中。

  “社保资金利率很低,有时候就是5%-6%左右,这比民间贷款利率低多了。所以很多地产公司都纷纷打社保的路子。不过打开这样的路子肯定需要很多高层关系,花费也不少。”业内知情人士称。

  由于不需要向公众公开财务报表和运营情况,社保资金投资领域和回报都几乎是一只“黑匣子”。“可能单是明天广场一个项目,社保资金亏空就高达几十亿。”

  资料显示,上海社保基金2000年收支赤字7亿元,2001年至2002年,收支赤字骤升至30亿元和40亿元。“这一方面跟上海社保缴纳制度有关,一方面跟社保的违规投资无法回收关系很大。”业内人士认为。

  基本养老保险基金由社会统筹账户和个人缴交账户构成,统筹账户由企业缴交,用于当期退休金支付,“现收现付”;个人账户主要由个人缴交,用于实名制积累,在职工退休后一次性或分期全额支付。目前,社保资金合规的渠道是购买国债和银行存款。

社保案例警示读后感

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  而将个人账户资金挪用为统筹账户,几乎是在各地普遍存在的现象,个人账户常年空转。因此,在上海出现了一些企业,特别是外资企业,不愿意缴纳养老保险的现象。收缴养老保险,从2004年开始已大不如以前。

  而上海的老龄化问题使得社保资金面临很大的困境。必须找到更好的投资渠道,才能够完成未来的支付问题。“这也是社保资金违规投资的一个重大的背景和原因。”一位资深业内人士说。

  据《中国劳动和社会保障年鉴》统计,上海用于基本养老的社保基金(含社会统筹账户与个人账户)余额在2000年为93.1亿元。然而,2001年、2002年两年均是收不抵支,当年收支缺口分别为19.5亿元、23.5亿元。

  上海房地产价格一路狂飙,给社保资金带来了新的投资渠道。由于社保资金的运营不透明,而且支付期限长,甚至可以拆了东墙补西墙,所以通过委托贷款进行的地产投资成为一个普遍被各方接受的渠道。

  在这个过程中,“银行可以赚取手续费、房产公司可以拿到低息贷款、社保中心的人可以拿到灰色收入,而且还可以打着‘多元化投资社保资金,实现保值、增值的旗号’。”上述人士说。

 公共资金管理危机

  除了社保资金之外,住房公积金管理中心的资金运用也属于公共资金管理范畴。据悉,上海一直有公积金贷款给房地产公司。受社保案牵连,上海公积金管理中心也受到审查。

  数据显示,截至2004年底,除去个人住房贷款和购买国债,全国住房公积金沉淀资金2086.3亿元,占缴存余额的比例为42.6%,住房公积金的运用率仅56%。全国平均有44%的住房公积金征缴后资金闲置。目前,上海市公积金管理中心管理着上海大约1100亿元的住房公积金,大约有沉淀资金700亿元左右。

  1999年到2005年,住房公积金也多有违规投资发生。湖南郴州市住房公积金管理中心主任李树彪利用职权多次向银行作抵押贷款,涉案金额达1.2亿元;河北保定市住房公积金管理中心将3亿多元住房公积金交给保定航空证券公司进行委托理财,投资股市,最后被不法分子席卷一空;2005年4月江苏省建设厅在一次会议上承认,该省有6亿多元公积金国债被抵押挪用和用于委托理财。

  “适时取消住房公积金制度,设立社会养老保险个人积累账户,整合各单项社会保障资源,推进社保制度改革。首先应承认财政具有无可推卸的兜底责任,一方面应开拓财政对社会养老基金注资的资金来源,比如通过国有股转让收益、城镇土地出让金收益及各种房地产税收等,另一方面,要寻求财政注资以外,解决养老赤字的制度性措施。”一位上海学者说。

社保案例心得体会

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